在北美生活的每个华人有一个反复思考的疑问——在购买了银行的私有基金后，如果未来有任何的资产规划调整或投资顾问更换都意味着对整个投资组合触发资本利得税。
为了帮助你在这个挑战变得紧迫之前进行思考，我专门为这种情况制作了一个聚焦的5分钟视频。这是一个快速观看的内容，可能会影响你对财富规划的思考方式——我们真心相信它值得你的时间。
以下是我们涵盖的内容：
资本利得税不是惩罚——它是成功的代价。问题不在于 “我应该避税吗？” 而在于 “支付资本利得税是否会创造更好的税后结果？” 对许多在自有基金中持有重大收益的人来说，答案是肯定的。
不行动的隐性成本
- 机会成本：错过的收益可能比避免的税收更大
- 投资组合偏移：当投资无法随着时间与社会环境变化时，它们不再匹配家庭目标
- 策略缺乏灵活性：市场和个人情况会发生变化——有效的投资组合应该相应调整
缴税=你赚到了钱
- 成本基准重设：为未来的税务策略创造一个全新的起点
- 投资组合刷新：获得更符合当今机会的投资
- 风险分散：减少对单一提供商产品线的依赖
一个有趣的数学知识：1%的回报改善可以在2-3年内抵消大部分税收成本。从那时起，额外的回报直接进入你的口袋。这种改善水平通常可以通过更高效的投资组合构建来实现——无论是通过降低成本、对收益进行更好的税务处理，还是简单地在相同风险水平下获得更高回报的机会。
通过同时重设你的成本基准，你也可能减少未来面临的资本利得税。
